Băncile îşi ameninţă clienţii cu blocarea conturilor
Bancherii susţin că doar aşa oamenii vor veni la ghişee pentru a-şi actualiza datele personale
Instituţiile de credit din România (bănci şi IFN-uri) sunt obligate de lege să actualizeze şi să completeze datele personale ale tuturor clienţilor. Este vorba de transpunerea în legislaţia internă a unei norme europene privind prevenirea şi sancţionarea cazurilor de spălare de bani şi de finanţare a actelor de terorism prin mai buna cunoaştere a clientelei. Regulamentul băncii centrale care impune respectivele norme prevede un termen-limită pentru fiecare bancă pentru a finaliza procedurile de actualizare a datelor (luna aprilie). În caz contrar, conturile pot fi suspendate până la normalizarea situaţiei.
Termenul-limită de actualizare a datelor a fost stabilit iniţial pentru luna octombrie a anului trecut, însă BNR a fost nevoită să-l prelungească cu o jumătate de an, întrucât foarte puţini clienţi ai băncilor şi instituţiilor financiare nebancare (IFN) au trecut pe la ghişee pentru a completa formularele obligatorii. Situaţia nu s-a îmbunătăţit substanţial nici în prezent, spun reprezentanţii bancherilor, astfel încât aceştia au solicitat BNR o nouă amânare a termenului final. Astfel că am putea asista la o nouă prelungire a datei, pentru a se evita suspendarea conturilor, mai ales că se apropie Paştele. „Legea permite băncilor să blocheze conturile celor care nu-şi actualizează datele”, spun reprezentanţii BNR.
Citeste articolul integral
Tags: actualizare date, banci, blocare conturi, bnr, ifn, Paste
